ARCA: los errores comunes que podrían activar una investigación por parte del organismo

Los errores más comunes al hacer transferencias

1. Exceder los límites sin justificación

• Desde enero de 2025, ARCA exige que las billeteras virtuales informen las transferencias que superen los $600.000. Además, los bancos deben reportar consumos con tarjeta de débito por encima de ese monto. En caso de que una operación supere los $700.000 sin estar respaldada por ingresos declarados, la entidad financiera debe informar la transacción al organismo de control.
• No justificar el origen de los fondos

Uno de los requisitos fundamentales de ARCA es contar con documentación que respalde cada operación bancaria. Entre los comprobantes aceptados se encuentran:

2. Recibos de sueldo o haberes jubilatorios.

• Facturas emitidas en los últimos meses.
• Constancia de Monotributo o certificado de ingresos.
• Boletas de compra y venta de bienes o servicios.
• Documentos de venta de acciones o empresas.

3. Ignorar los límites de las entidades bancarias

• Cada banco y plataforma fintech establece montos máximos permitidos para transferencias bancarias. Si un usuario supera estos límites sin previo aviso, se pueden activar alertas automáticas que deriven en inspecciones fiscales.

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La investigación que puede hacer ARCA en tus transferencias

Si el origen del dinero transferido no puede justificarse, ARCA puede tomar las siguientes medidas:

• Emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS)
• Ordenar el cierre de la cuenta investigada.
• Aplicar sanciones fiscales o legales, que pueden incluir multas y restricciones para operar en el sistema financiero.

Los documentos que puede pedir ARCA

Para evitar inconvenientes con ARCA, es fundamental cumplir con las normativas vigentes y contar con la documentación que justifique cada operación. En un contexto de mayor control sobre las transferencias bancarias, mantenerse informado y actuar con transparencia es clave para evitar sanciones.

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