Cierre de AFIP: el monto por el que ARCA podría investigarte si transferís dinero entre cuentas propias

• Superar los límites permitidos sin justificación: Para individuos sin ingresos formales, el límite es de $400.000 en ingresos y egresos. Si estos se exceden, esos montos sin justificación, la ARCA podría iniciar una inspección.
• No tener justificación para los fondos: Es fundamental tener respaldo para todas las operaciones, incluidas las transferencias entre cuentas propias que hagamos. La ex AFIP o el banco pueden pedir una justificación del origen de los fondos si no se tienen ingresos declarados.
• No tener en cuenta el monto máximo sin declarar: Las transferencias que superen los $700.000 sin estar respaldadas por ingresos declarados deben ser informadas. Omitir este paso puede desencadenar investigaciones.
• Transferir montos que exceden los valores permitidos: Aunque los bancos han aumentado sus límites, es esencial estar informado sobre los montos permitidos por cada entidad para evitar inconvenientes.
• No responde a las solicitudes del banco o fintech: Si una entidad financiera solicita justificar el origen de los fondos, es importante proporcionar la justificación requerida de manera oportuna para evitar entrar en el Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UIF.

billeteras virtuales

El monto que se puede tener en la billetera virtual sin que ARCA controle

A partir de este mes, el ARCA, observará a los usuarios de billeteras virtuales que superen el monto de 700.000 pesos. Es importante destacar que los movimientos de egresos e ingresos no pueden superar los $400.000 sin justificación.

La documentación que puede pedir ARCA y cómo es el procedimiento

Los papeles que pedirá el ente fiscal serán los siguientes:

• Boletas de compra y venta
• Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa
• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios
• Facturación de los últimos meses
• Constancia del monotributo
• Certificado de fondos emitido por un contador público

Mientras que el procedimiento que hará el ARCA será de la siguiente manera:

• En caso de no justificar, iniciará un proceso de investigación para determinar el origen de los fondos transferidos o gastados.
• Si el usuario no puede declarar el origen deberá presentar documentación que respalde la legalidad de los fondos, como recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios o facturas emitidas en los últimos seis meses.
• Si no pasa ninguna de estas cosas, el ARCA podrá tomar una medida severa: al individuo se le cerrará la cuenta y entrará en el Régimen de Operación Sospechosa.

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